Szczegółowa informacja o emisjach papierów wartościowych oraz kredytach otrzymanych w ramach współpracy międzynarodowej znajduje się w nocie 38 „Otrzymane finansowanie” sprawozdania finansowego Grupy Kapitałowej Banku za 2023 rok. Grupa Kapitałowa Banku pozyskuje środki z zagranicznych rynków finansowych np. Poprzez kredyty od międzynarodowych banków rozwoju (m.in. Banku Rozwoju Rady Europy i Europejskiego Banku Inwestycyjnego), dzięki czemu może zaoferować preferencyjną ofertę dla małych i średnich przedsiębiorstw. Zestawienie należności, zobowiązań, przychodów i kosztów z tytułu transakcji PKO Banku Polskiego z jednostkami podporządkowanymi, w tym zadłużenie kredytowe tych jednostek wobec banku zostało przedstawione w Sprawozdaniu finansowym PKO Banku Polskiego za rok zakończony 31 grudnia 2020 roku w Nocie 48.
- Obszar operacji rozpoczął przebudowę procesu zajęć egzekucyjnych.
- Pełny wykaz jednostek zależnych banku oraz jednostek stowarzyszonych i wspólnych przedsięwzięć prezentowany jest w Nocie 1.
- W 2023 roku wypracowała zysk netto w wysokości 82,9 mln PLN (zysk netto grupy w 2022 roku wynosił 54,9 mln PLN).
Strategia rozwoju
PKO Bank Polski zmienił również klasyfikację OChK z jednostki zależnej na jednostkę będącą wspólnym przedsięwzięciem. 5 września 2019 roku zostało zarejestrowane podwyższenie kapitału zakładowego spółki Operator Chmury Krajowej (OChK) sp. W wysokości 60 mln zł objęte przez Polski Fundusz Rozwoju SA oraz zmieniony Akt Założycielski spółki.
W ciągu najbliższych trzech lat, kluczowe biznesowe systemy IT banku mają działać w chmurze obliczeniowej opartej o architekturę hybrydową. Pierwsze rozwiązania chmurowe już wspierają pracowników i klientów banku. Zostały wdrożone przy udziale globalnych dostawców chmurowych oraz Operatora Chmury Krajowej. Świadczy usługi faktoringu krajowego i eksportowego z przejęciem ryzyka i bez przejęcia ryzyka, faktoringu odwrotnego oraz usługę programu faktoringowego dla dostawców. Spółka w 2023 roku osiągnęła zysk netto w wysokości 13,2 mln PLN (12,2 mln PLN w 2022 roku).
W 2023 roku wypracowała zysk netto w wysokości 353,4 mln PLN. Zysk netto za 2022 rok wynosił 347,2 mln PLN. W 2023 roku spółka wypracowała zysk netto w wysokości 24,1 mln PLN (vs. 24,8 mln PLN w 2022 roku). W 2023 roku spółka wypracowała zysk netto w wysokości 237,7 mln PLN (w 2022 roku zysk netto wynosił 189,3 mln PLN).
Opis działalności
Wszystkie jednostki zależne zostały ujęte w skonsolidowanych danych finansowych zgodnie z MSSF 10 „Skonsolidowane sprawozdania finansowe”. Bank świadczył na rzecz PKO Banku Hipotecznego S.A. Usługi w zakresie pośrednictwa w sprzedaży kredytów mieszkaniowych dla osób fizycznych, realizacji czynności obsługi posprzedażowej tych kredytów oraz czynności wspomagających w ramach umowy outsourcingowej. Wybranym spółkom Grupy Kapitałowej Banku, Bank udostępniał infrastrukturę i oferował usługi teleinformatyczne oraz wynajmował powierzchnię biurową. Bank wspólnie ze spółką Centrum Elektronicznych Usług Płatniczych eService sp. Świadczył usługi rozliczania transakcji płatniczych.
Projekty informatyczne i pozostałe usługi
Wartość aktywów netto funduszy zarządzanych przez spółkę wynosiła na koniec 2023 roku 40,8 mld PLN, co oznacza wzrost aktywów o 27,7% r/r. Wychodząc naprzeciw oczekiwaniom naszych klientów obszar operacji wdrożył telefoniczną obsługę zgłaszanych spraw, których rozwiązanie możliwe jest w trakcie jednego kontaktu, bez konieczności przyjmowania zgłoszeń i oczekiwania na rozwiązanie. Dzięki temu klienci otrzymują pomoc i rozwiązanie już w trakcie rozmowy lub zaraz po jej zakończeniu, a Bank nie angażuje dodatkowych osób do wyjaśnienia prostych zgłoszeń. Połączenie kompetencji dwóch obszarów (operacji i Contact Center) pozwoliło zbudować nowoczesny, obsługiwany zdalnie proces middle office w zakresie obsługi spraw po śmierci naszych klientów. Dzięki zastosowaniu szerokiej współpracy pomiędzy pracownikami operacji, Contact Center oraz sieci oddziałów, aktualna obsługa spadkobierców zgłaszających się do Banku została uproszczona i pozwala na realizację zadania podczas jednego kontaktu. Pełny wykaz jednostek zależnych Banku oraz jednostek stowarzyszonych i wspólnych przedsięwzięć prezentowany jest w sprawozdaniu finansowym Grupy Kapitałowej Banku za 2022 rok (nota 1).
Chcemy nadal pozytywnie wpływać na Polskę – ludzi, firmy, kulturę i środowisko. Akcje PCM do 17 czerwca 2019 roku były przedmiotem obrotu na Głównym Rynku Giełdy Papierów Wartościowych (GPW) w Warszawie, natomiast 31 października 2019 roku zostały wykluczone z obrotu na rynku regulowanym. Łączna cena nabycia wyniosła 283 mln zł. Zakup akcji został sfinansowany z kredytu w rachunku bieżącym udzielonego PKO Leasing przez PKO Bank Polski. Nie spełnia definicji „jednostki inwestycyjnej”.
Przedmiotem działalności spółek zależnych PCM jest przede wszystkim wynajem samochodów osobowych, leasing finansowy, sprzedaż pojazdów mechanicznych oraz obsługa i naprawa pojazdów mechanicznych. Przedmiotem działalności nabytej spółki jest prowadzenie działalności leasingu finansowego i operacyjnego oraz zarządzanie flotą pojazdów. Jednostki zależne są to podmioty kontrolowane przez jednostkę dominującą, co oznacza, iż jednostka dominująca w sposób bezpośredni lub pośredni wpływa na politykę finansową i operacyjną danej jednostki w celu osiągnięcia korzyści ekonomicznych z jej działalności.
Najważniejsze zmiany w strukturze grupy PKO Banku Polskiego S.A.
Podstawowym przedmiotem działalności spółki jest tworzenie i zarządzanie funduszami inwestycyjnymi. Spółka oferuje również specjalistyczne programy inwestycyjne oraz prowadzi Pracowniczy Program Emerytalny (PPE) i Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK). Jest liderem polskiego rynku banków hipotecznych pod względem sumy aktywów i portfela kredytów hipotecznych. Spółka jest też największym w Polsce emitentem hipotecznych listów zastawnych.
Charakterystyka działalności
- W ramach iPKO i IKO klienci korzystają z nowoczesnej bankowości, która wykracza poza tradycyjne finanse.
- Na 31 grudnia 2023 roku wartość bilansowa należności od klientów z tytułu leasingu i pożyczek (wymagalnych i niewymagalnych) oraz wartość bilansowa środków trwałych w leasingu operacyjnym Grupy PKO Leasing S.A.
- W 2020 roku PKO Bank Polski utworzył oddział na Słowacji.
- Wzrost jest efektem znaczącej poprawy sytuacji na rynkach finansowych.
- PKO Bank Polski jest największym bankiem komercyjnym w Polsce pod względem wartości aktywów i kapitałów własnych, wartości kredytów i depozytów, wielkości sieci dystrybucji, a także liczby obsługiwanych klientów i liczby pracowników.
- Zestawienie znaczących transakcji PKO Banku Polskiego z jednostkami podporządkowanymi, w tym zadłużenie kredytowe tych jednostek wobec banku znajduje się w Nocie 46.
W ramach iPKO i IKO klienci korzystają z nowoczesnej bankowości, która wykracza poza tradycyjne finanse. Konsekwentnie realizuje swoją „drogę do chmury” we współpracy z Operatorem Chmury Krajowej S.A. I innymi globalnymi dostawcami usług chmurowych. Bank rozwija działalność biznesową i wspiera prace badawczo-wdrożeniowe wykorzystując bezpieczne i nowoczesne rozwiązania, w tym oparte o sztuczną inteligencję i zaawansowaną analitykę danych, robotyzację i automatyzację. 2-2 W skład Grupy Kapitałowej Banku na 31 grudnia 2022 roku, zgodnie z Międzynarodowymi Standardami Sprawozdawczości Finansowej (MSSF), wchodził PKO Bank Polski S.A. Jako jednostka dominująca oraz 36 jednostek (podmiotów) zależnych bezpośrednio lub pośrednio (wszystkich szczebli).
Grupa Kapitałowa Banku pozostaje liderem na polskim rynku w zakresie obsługi bankowych instytucji finansowych. Dzięki szerokiej i efektywnej sieci korespondenckich relacji z bankami zapewnia sprawne funkcjonowanie Banku na rynkach zagranicznych, pomimo wyzwań i obostrzeń będących następstwem wojny w Ukrainie. PKO Bank Polski jest największym bankiem komercyjnym w Polsce pod względem wartości aktywów i kapitałów własnych, wartości kredytów i depozytów, wielkości sieci dystrybucji, a także liczby obsługiwanych klientów i liczby pracowników.
Ma największy udział w polskim rynku bankowym oszczędności (18,3%) i kredytów (17,6%) oraz rynku funduszy inwestycyjnych osób fizycznych (19%). (tj. PKO Leasing S.A. oraz jej spółki zależne) oferuje usługi finansowe w zakresie leasingu i faktoringu oraz świadczy usługi agenta ubezpieczeniowego, zarządzania flotą i wynajmu pojazdów. Grupa Kapitałowa PKO SEC zatwierdza złożenie reguły MEMX do opcji na giełdzie w handlu Banku Polskiego S.A. Ma największy udział w polskim rynku bankowym oszczędności (21,3%), kredytów (18,1%), sprzedaży kredytów hipotecznych (35,9%) oraz rynku funduszy inwestycyjnych osób fizycznych (20,1%). Jest liderem pod względem liczby rachunków bieżących i kart płatniczych. Świadczy również kompleksowe usługi firmom spoza Grupy Kapitałowej Banku, głównie z sektora finansowego, wykonując czynności wspierające ich podstawową działalność, m.in.
W 2020 roku grupa utrzymała wysokie udziały w rynku kredytowym, zarówno pod względem wolumenu, jak i sprzedaży wybranych produktów. Utrzymała również swoją pozycję na rynku oszczędności osób prywatnych i podmiotów instytucjonalnych oraz pozycję lidera na rynku funduszy inwestycyjnych dla osób fizycznych. W związku z kontynuowaniem działalności funduszu Merkury – fiz an przez NEPTUN – fizan ta transakcja nie miała wpływu na Skonsolidowane sprawozdanie finansowe Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego S.A.
Grupa Kapitałowa Banku prowadzi działalność bankową i świadczy usługi finansowe poza granicami Polski poprzez oddziały w Republice Federalnej Niemiec (Oddział w Niemczech), Republice Czeskiej (Oddział w Czechach) i Republice Słowackiej (Oddział w Słowacji) oraz podmioty zależne w Ukrainie, Szwecji i Irlandii. 102-4 Grupa prowadzi działalność na terytorium Polski. 102-6 Grupa świadczy usługi finansowe także poza granicami Polski poprzez oddziały w Niemczech i Czechach oraz podmioty zależne na Ukrainie.
Oferuje nowoczesne i kompleksowe usługi dostępne za pomocą cyfrowych kanałów. We współpracy z Operatorem Chmury Krajowej S.A. I innymi globalnymi dostawcami usług chmurowych konsekwentnie realizuje swoją „drogę do chmury”. Rozwija działalność ze szczególnym uwzględnieniem rozwiązań opartych o sztuczną inteligencję oraz robotyzację i automatyzację.
Na koniec 2020 roku bank był drugą największą spółką notowaną na GPW, a jego wartość na ostatniej sesji notowań wyniosła ponad 35,9 mld PLN. 102-9 Grupa współpracuje z partnerami biznesowymi jako nabywca dóbr i usług, jako zleceniodawca usług agencyjnych i outsourcingowych. W ramach swojej działalności charytatywnej i sponsorskiej współpracuje z różnymi organizacjami pożytku publicznego. Zestawienie znaczących transakcji PKO Banku Polskiego z jednostkami podporządkowanymi, w tym zadłużenie kredytowe tych jednostek wobec banku znajduje się w Nocie 46.
Prezentowane w opisie wyniki finansowe pochodzą ze sprawozdań finansowych poszczególnych spółek sporządzonych zgodnie z Międzynarodowymi Standardami Sprawozdawczości Finansowej, a w przypadku spółek ubezpieczeniowych zgodnie z Polskimi Standardami Rachunkowości. Dane dostępne na dzień sporządzenia sprawozdania. Jako spółka ukraińska dodatkowo uzyskuje finansowanie ze specjalnych programów kredytowych z Funduszu Rozwoju Przedsiębiorczości oraz grantów z Deutsche Sparkassenstiftung für internationale Kooperation (DSIK) dla klientów MSP korzystających z kredytów inwestycyjnych. Obszar operacji rozpoczął przebudowę procesu zajęć egzekucyjnych.